استاندارد ايزو براي ارزيابي برنامه ريزان مالي - iso 22222:2005

سازمان بين المللي استانداردسازي(The International Organization for Standardization) ، استانداردي را منتشر كرده است كه از روي آن بتوان رقابت پذيري و ديگر ويژگيهاي مهم امور برنامه ريزي مالي همچون اخلاقيات را ارزيابي نمود.

ISO 22222:2005 ، به منظور افزايش اطمينان مشتري طرحريزي شده كه بايد توسط برنامه ريزان (planners) مالي شخصي و با فراهم آوردن يك بنچمارك بين المللي با سطح بالاي استاندارد خدماتي، رعايت شود. بسته به تعريف برنامه ريز(Planner) ، ايزو (ISO) برآورد مي كند كه از هشتصدهزار تا چندين ميليون حرفه مالي در ايالات متحده مشغول به فعاليت مي باشند؛ طبق گزارش ISO، بخش اعظمي از اين حرفه ها، مشكلاتي را ايجاد كرده اند كه بررسي، ارزيابي و كند و كاو در برنامه ريزي هاي مالي به راحتي امكانپذير نمي باشد.

بنا به گفته Stuart Kessler (رئيس ISO/TC222 ، توسعه دهنده استاندارد فوق) ، «يك استاندارد بين المللي براي برنامه ريزي مالي، با فراهم آوردن مجموعه اي مرتب از پيش نيازها، باعث سادگي اطمينان خاطر مشتريان از اين امر خواهد شد كه برنامه ريزان مالي با رعايت كردن استانداردهاي اخلاقي و تربيتي، خدمات و سرويسهاي بهتري به آنها خواهند رساند.

ISO 22222 شش مرحله براي فرآيند برنامه ريزي مالي شخصي تعريف كرده است:

1. برقراري و ايجاد روايط مشتري/برنامه ريز
2. تعيين اهداف و جمع بندي و احاطه بر داده ها
3. ارزيابي وضعيت مالي مشتري
4. توسعه و ارائه طرح مالي
5. اجراي توصيه ها
6. مونيتورينگ توصيه ها

در اين استاندارد چارچوبي وجود دارد كه كليه جنبه هاي رفتار اخلاقي برنامه ريز را در دل خود جاي مي دهد؛ آن رئوس و كليات نيازمنديهاي رقابت پذيري عملكرد و روشهاي ارزيابي-رقابت پذيري را مشخص كرده و البته آن به برنامه ريزي مالي نياز دارد تا رقابت پذيري مداوم و پيوسته را نشان دهد. براي اطلاعات بيشتر به ISO - International Organization for Standardization مراجعه كنيد.